一、什么是洗钱？

答：根据《反洗钱法》，洗钱活动是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

二、洗钱活动有哪些途径或方式？

答：常见的洗钱途径或方式有：

1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

2.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

4.利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

5.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行 　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

七、如何保护自己远离洗钱活动？

答：主动配合金融机构进行客户身份识别。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为了避免他人盗用您的名义窃取您的财富、或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构、支付机构建立业务关系时，需要出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息，配合机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答工作人员的合理提问。

　　?不要出租出借自己的身份证件；

　　?不要出租出借自己的账户；

　　?不要用自己的账户替他人提现；

　　?为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

　　?选择安全可靠的金融机构；

　　?支持国家反洗钱工作也是保护自己利益；

?用于举报洗钱活动，维护社会公平正义；

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