来源：银保监会

　　被处罚个人姓名：梁华

　　身份证件种类及号码：中华人民共和国居民身份证，***********

　　住址：辽宁省阜新市细河区******

　　职务：中国平安财产保险股份有限公司阜新中心支公司总经理

　　依据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我分局对中国平安财产保险股份有限公司阜新中心支公司（以下简称“平安财险阜新中支”）虚列业务及管理费套取资金和虚构中介业务套取手续费一案进行了立案调查、审理。你系该违法违规行为责任人员，我分局依法向你告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及你依法享有的权利。本案现已审理终结。

　　经查明，平安财险阜新中支存在以下违法行为：

　　一、虚列业务及管理费套取资金

　　年9月至年4月期间，平安财险阜新中支向阜新某修配厂、某废旧物资回收厂和某商贸有限公司等3家企业通过支付咨询服务费、虚开发票的方式，虚列费用。上述款项支付到3家企业账户后，由对方支取现金或转账给平安财险阜新中支个代业务部经理。共涉及费用5笔，获取资金合计元。扣除有关税费后，实际使用资金元，用于为合作中介机构代理人发放年终福利、下乡走访补助，业务员激励，年会费用等。

　　上述行为有以下证据证实：现场检查通知书、现场检查事实与评价、现场检查事实确认书和现场检查报告，调查笔录及情况说明，三家企业营业执照，平安财险阜新中支虚列报销明细表、5笔费用审核流程截图及财务凭证，转账记录截图，套取费用使用台账及凭证，平安财险辽宁分公司《关于梁华等职务调整的通知》、平安财险阜新中支班子分工、梁华劳动合同等。

　　二、虚构中介业务套取手续费

　　（一）虚构个人代理中介业务。一是平安财险阜新中支直销的团体车险业务挂在个人代理人名下，套取手续费。共涉及54户团体客户，合计保费.12元，套取手续费.94元。扣除税费后，实际使用资金元，主要用于维护客户关系及支付为内勤业务员或公司联系客户的中间人的费用支出。二是平安财险阜新中支内勤业务经理将本人直销的车险业务挂在其下属个人代理人名下，涉及12笔，合计保费.65元，获取手续费.35元。扣除税费后，实际获取手续费.22元。

　　（二）虚构专业中介代理业务。平安财险阜新中支与某汽车保险销售公司存在代理合作关系，主要负责阜新某4S店销售的现代和宝马两个品牌的汽车新车保险业务。平安财险阜新中支将某修理厂营销的非现代、宝马品牌的车险业务挂在某汽车保险销售公司的代理业务下，涉及31笔，合计保费.16元，套取手续费.52元。扣除支付的税费后，实际使用资金元，主要用于维护客户，宴请相关4S店负责人，共计花费元，差额元由平安财险阜新中支车商业务部经理支付。

　　上述行为有以下证据证实：现场检查通知书、现场检查事实与评价、现场检查事实确认书和现场检查报告，调查笔录及情况说明，平安财险阜新中支团体业务虚挂代理业务明细及套取费用使用明细，内勤业务经理虚挂代理业务清单，某修理厂挂某汽车保险销售公司业务明细清单、套取费用使用明细及财务凭证，平安财险辽宁分公司《关于梁华等职务调整的通知》、平安财险阜新中支班子分工、梁华劳动合同等。

　　综上，我分局决定作出如下行政处罚：

　　上述第一项行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定。你作为平安财险阜新中支总经理，统筹中支所有工作，分管客服理赔部、车险部、综合管理部、团体业务部。平安财险阜新中支虚列业务及管理费套取资金的行为均经过你审批或同意，应负直接责任。依据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条的规定，我分局决定给予你警告、并处罚款人民币3万元。

　　上述第二项行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条的规定。你作为平安财险阜新中支总经理，统筹中支所有工作，分管客服理赔部、车险部、综合管理部、团体业务部。平安财险阜新中支虚构中介业务套取手续费的行为均经过你审批或同意，应负直接责任。依据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条的规定，我分局决定给予你警告、并处罚款人民币2万元。

　　我分局决定给予你警告、并处罚款人民币5万元。

　　你应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码（将在处罚决定书送达时告知）到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期不缴的，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

　　如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向辽宁银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

　　阜新银保监分局

　　年10月9日